ทุกสัปดาห์ฟอรัมโบรกเกอร์มีคำถามเดิม ๆ ว่า XM หรือ IC Markets ฟังดูเป็นคำถามเรื่องความชอบ แต่จริง ๆ แล้วเป็นคำถามสองข้อซ้อนกัน — นิติบุคคลใดจะเปิดบัญชีให้คุณจริง และ รูปแบบต้นทุนใดตรงกับความถี่ในการเทรดของคุณ ตอบสองข้อนี้จบ การเลือกมักเกิดขึ้นเอง

บทความนี้แยกโครงสร้างนิติบุคคลของทั้งสองออกมาทีละส่วน แปลงตัวเลขสเปรดที่ใช้โฆษณาเป็นเงินจริงต่อล็อต แล้ววางเทียบกับ UZFX ซึ่งมีใบอนุญาต ASIC เดียว บัญชีมาตรฐานบัญชีเดียว และไม่ใช้ MetaTrader — อยู่อีกปลายหนึ่งของสเปกตรัมการออกแบบ ตัวเลขที่ต่างกันในบทความมาจากการที่แต่ละโบรกเกอร์ประกาศตามเขตอำนาจต่างกัน ไม่ใช่การปิดบังข้อมูล

ตารางเปรียบเทียบฉบับย่อ

หัวข้อ XM IC Markets
ก่อตั้ง 2009 2007 (ซิดนีย์)
สำนักงานใหญ่ เบลีซ (XM Global), ไซปรัส (XM Ltd) ซิดนีย์ ออสเตรเลีย
ใบอนุญาตระดับหนึ่ง ASIC AFSL 442878, CySEC 120/10 ASIC AFSL 335692, CySEC 362/18
เอนทิตีนอกชายฝั่ง FSC เบลีซ, FSA เซเชลส์, DFSA ดูไบ, FSC มอริเชียส FSA เซเชลส์ (SD018), SCB บาฮามาส, CMA เคนยา
เงินฝากขั้นต่ำ ~5 ดอลลาร์ (Micro/Standard), 10,000 ดอลลาร์ (Shares) 0 ดอลลาร์ระดับรายย่อย; Raw Pro 5,000 / Raw Pro+ 100,000 ดอลลาร์
ประเภทบัญชี Micro, Standard, Ultra Low, Zero, Shares Standard, Raw Spread (MT4/MT5), cTrader Raw, Raw Pro, Raw Pro+, อิสลาม
สเปรด EUR/USD Standard ~1.6 พิปส์, Ultra Low ~0.8 พิปส์, Zero 0.0 พิปส์ Standard ~0.8 พิปส์, Raw Spread ~0.02–0.1 พิปส์
ค่าคอมมิชชัน ฟรี ยกเว้น Zero (~3.50 ดอลลาร์ต่อข้าง) Standard ฟรี; Raw 3.50 ดอลลาร์ต่อข้าง (MT) หรือ 3.00 ดอลลาร์ (cTrader)
เลเวอเรจสูงสุด 1:1000 นอกชายฝั่ง, 1:30 EU, ~1:25 ASIC 1:5000 นอกชายฝั่ง, 1:30 EU และ ASIC
แพลตฟอร์ม MT4, MT5, แอป XM MT4, MT5, cTrader, TradingView, WebTrader
จำนวนสินทรัพย์ 1,000+ (รวมหุ้นจริง) 2,250+ บน MetaTrader รวมทั้งหมด 2,850+
ค่าบัญชีไม่มีการเคลื่อนไหว ~10 ดอลลาร์/เดือน หลังไม่ใช้งานนาน ไม่ระบุ

การกำกับดูแล: คำเดียวกัน คำสัญญาต่างกัน

ทั้งสองมีใบอนุญาตจริง ปัญหาคือการมองว่า “ได้รับการกำกับดูแล” เป็นคุณสมบัติเดียว

XM แยกตามนิติบุคคล ลูกค้าออสเตรเลียเทรดกับเอนทิตี ASIC AFSL 442878 ลูกค้า EU อยู่กับ XM Ltd (CySEC 120/10) พร้อมกองทุนชดเชยนักลงทุนสูงสุด 20,000 ยูโร แต่ลูกค้าส่วนใหญ่ในเอเชีย ละตินอเมริกา และแอฟริกากลับถูกดูแลโดย XM Global Limited (FSC เบลีซ) หรือเอนทิตีเซเชลส์และมอริเชียส — เขตที่ข้อกำหนด การแยกเงินลูกค้าและการคุ้มครองยอดติดลบมีอยู่บนกระดาษ แต่ไม่มีกลไกชดเชยรองรับ

IC Markets มีโครงสร้างเดียวกันแต่ที่อยู่ต่างกัน International Capital Markets Pty Ltd ถือ ASIC AFSL 335692 (มีผลตั้งแต่ 2009) IC Markets (EU) Ltd ถือ CySEC 362/18 เอนทิตีที่เทรดเดอร์นอก EU ส่วนใหญ่ลงนามด้วยคือ IC Markets (Seychelles) Ltd (FSA SD018) ซึ่งเป็นเอนทิตีที่ประกาศเลเวอเรจ 1:5000

ดังนั้นเมื่อถามว่าใครปลอดภัยกว่า คำตอบที่ซื่อตรงคือ ดูเลขใบอนุญาตในสัญญาบัญชี ไม่ใช่แบรนด์บนหน้าแรก การตรวจสอบ AFSL ให้ใช้การค้นหาทะเบียนวิชาชีพ ASIC พิมพ์เลขใบอนุญาตโดยตรง และยืนยันว่าชื่อนิติบุคคลตรงกับเอกสารของคุณ เพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิง UZFX อยู่ภายใต้ใบอนุญาต ASIC เดียว AFSL 001291473 ไม่มีเอนทิตีเงาสำหรับต่างประเทศ ความกำกวมนี้หายไปทั้งหมด แต่ก็ไม่มีระดับเลเวอเรจสูงที่เทรดเดอร์บางกลุ่มต้องการ

ต้นทุน: แปลงพิปส์เป็นดอลลาร์

สเปรดที่โฆษณาคือการตลาด ต้นทุนต่อล็อตคือเลขคณิต ใช้ EUR/USD หนึ่งล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) โดย 1 พิปส์ประมาณ 10 ดอลลาร์

IC Markets Raw Spread: สเปรดเฉลี่ย 0.02–0.1 พิปส์ในช่วงสภาพคล่องสูง บวก 3.50 ดอลลาร์ต่อข้าง หรือ 7 ดอลลาร์ไป-กลับ รวมประมาณ 7.20–8.00 ดอลลาร์ต่อล็อต

IC Markets Standard: ไม่มีค่าคอมมิชชัน สเปรดเริ่ม 0.8 พิปส์ เฉลี่ยใกล้ 0.86 พิปส์ รวมประมาณ 8.60 ดอลลาร์ต่อล็อต

XM Standard: ไม่มีค่าคอมมิชชัน เฉลี่ยใกล้ 1.6 พิปส์ในช่วงลอนดอน/นิวยอร์กทับซ้อน รวมประมาณ 16 ดอลลาร์ต่อล็อต

XM Ultra Low: ไม่มีค่าคอมมิชชัน 0.8–1.2 พิปส์ รวมประมาณ 8–12 ดอลลาร์

XM Zero: สเปรดดิบตั้งแต่ 0.0 พิปส์ บวกประมาณ 3.50 ดอลลาร์ต่อข้าง เทียบได้กับ IC Markets Raw แต่ต้องใช้ยอดเงินเปิดบัญชีสูงกว่า

รูปแบบชัดเจน ระดับสเปรดดิบของ IC Markets คือการส่งคำสั่งที่ถูกที่สุดในสองราย และ XM Ultra Low ปิดช่องว่างส่วนใหญ่ได้ เทรดเดอร์ที่เทรด 50 ล็อตต่อเดือนประหยัดราว 400 ดอลลาร์ต่อปีด้วย IC Markets Raw เทียบกับ XM Standard และราว 50–150 ดอลลาร์เทียบกับ Ultra Low ตัวเลขทั้งสองน้อยกว่าค่าสวอปเฉลี่ยของโพซิชันที่ถือหลายวัน ซึ่งเป็นเหตุผลที่การแจกแจงต้นทุนทั้งหมดมีความหมายมากกว่าภาพหน้าจอสเปรด

อีกหนึ่งรายการ: XM เรียกเก็บค่าบัญชีไม่มีการเคลื่อนไหวราว 10 ดอลลาร์ต่อเดือน IC Markets ไม่ระบุรายการนี้ สำหรับบัญชีเล็กที่พักเงินระหว่างกลยุทธ์ ถือเป็นเรื่องที่ต้องคำนึง

เลเวอเรจและมาร์จิน

IC Markets ประกาศสูงถึง 1:5000 บนคู่เงินหลักผ่านเอนทิตีเซเชลส์ แบ่งระดับตาม exposure — 1:5000 ถึง 25 ล็อต จากนั้นลดเป็น 1:3000, 1:1000 และ 1:500 ตามขนาดโพซิชัน ทองคำ 1:2000 ดัชนี 1:200 XM ประกาศสูงถึง 1:1000 นอกชายฝั่ง 1:30 สำหรับรายย่อย EU และราว 1:25 สำหรับลูกค้าออสเตรเลีย

เลเวอเรจสูงไม่ใช่ข้อดีในตัวเอง สิ่งที่เปลี่ยนคือมาร์จินที่โพซิชันยึดไว้ และดังนั้นคือพื้นที่เหลือของโพซิชันที่ขาดทุนก่อนถูกเรียกมาร์จิน โพซิชัน 0.5 ล็อตเดียวกันให้กำไรขาดทุนและความเสี่ยงเท่ากันทั้งสองโบรกเกอร์ ต่างกันเพียงมาร์จินที่ถูกกันไว้ อันตรายจริงอยู่ที่พฤติกรรม — 1:5000 ชักจูงให้ใช้ขนาดโพซิชันที่กฎความเสี่ยง 2 เปอร์เซ็นต์ไม่เคยอนุญาต อ่านกลไกเลเวอเรจและมาร์จินก่อนถือว่าเพดานสูงเป็นข้อได้เปรียบ

UZFX ประกาศสูงถึง 1:500 บนเอนทิตี ASIC ซึ่งสูงกว่าเพดานออสเตรเลียของ XM และต่ำกว่าระดับนอกชายฝั่งของทั้งสอง

แพลตฟอร์ม: จุดที่ทั้งสองแยกทางจริง

XM ให้ MetaTrader 4 และ MetaTrader 5 บนเดสก์ท็อป เว็บ และมือถือ พร้อมแอป XM สำหรับจัดการบัญชี ฝากถอน และแจ้งเตือนราคา นั่นคือชุด MetaTrader ที่ครบถ้วนและไม่มีอะไรเพิ่ม เทรดเดอร์ที่ต้องการชุดกราฟของโบรกเกอร์เองจะไม่พบ

IC Markets ให้ MT4, MT5, cTrader (รวม cTrader Copy และ cAlgo) การเชื่อมต่อ TradingView และ MT4 WebTrader การส่งคำสั่งติดตั้งที่ Equinix NY4 และ LD5 โดยมีเวลาจับคู่เฉลี่ยราว 40 มิลลิวินาที และไม่มีการเสนอราคาใหม่บนคู่หลักในช่วงสภาพคล่องสูง cTrader คือความแตกต่างจริง — ความลึกระดับ 2 การจัดการคำสั่งที่สะอาดกว่า และระบบคัดลอกการเทรดที่ MetaTrader ไม่มีมาให้

ทั้งสองรองรับ EA ไม่มีรายใดมีเทอร์มินัลที่พัฒนเอง

นี่คือช่องว่างที่ UZFX ถูกออกแบบมาเพื่อตอบ UZFX ใช้ Web Terminal เว็บมือถือ H5 และแอปเนทีฟสำหรับ iOS, Android, Windows, Mac ด้วยบัญชีมาตรฐานบัญชีเดียวและไม่พึ่งพา MetaTrader ราคาที่จ่ายชัดเจน: ไม่มี EA ไม่มีตลาดอินดิเคเตอร์บุคคลที่สาม ไม่มีระบบนิเวศ MT4 สิ่งที่ได้คือเส้นทางตั้งค่าที่สั้นลงและอินเทอร์เฟซเดียวที่ทีมเดียวดูแล การเปรียบเทียบแพลตฟอร์มของเราอธิบายต้นทุนจริงของการแลกเปลี่ยนนี้อย่างตรงไปตรงมา

ขอบเขตสินค้า

IC Markets ระบุ 2,250+ สินทรัพย์บน MetaTrader และรวม 2,850+ ครอบคลุม forex ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ พันธบัตร CFD คริปโต CFD หุ้น CFD ฟิวเจอร์ส CFD และสาย CFD หุ้น 24 ชั่วโมงที่ใหม่กว่า

XM ระบุ 1,000+ สินทรัพย์ ครอบคลุม forex ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ คริปโต CFD หุ้น CFD และเพิ่มหุ้นจริงในบัญชี Shares — รูปแบบที่ IC Markets ไม่มี แต่บัญชีนั้นต้องใช้เงินขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์ ประโยชน์จึงจำกัดอยู่ที่บัญชีขนาดใหญ่

สำหรับเทรดเดอร์ CFD รายย่อยส่วนใหญ่ ความต่างนี้เป็นเรื่องทฤษฎี ไม่มีใครเทรด 2,850 สินทรัพย์ สิ่งที่สำคัญคือตลาดที่คุณสนใจมีให้บริการด้วยสเปรดที่แข่งขันได้หรือไม่ — ดูข้อกำหนดสัญญาของสินทรัพย์นั้น ไม่ใช่ตัวเลขการตลาด

UZFX ประกาศ 100+ สินทรัพย์ เน้น forex โลหะ ดัชนี พลังงาน คริปโต และหุ้น CFD จำนวนเล็กน้อย เป็นเมนูแคบโดยเจตนา สอดคล้องกับโมเดลเอนทิตีเดียว

การสนับสนุนและสื่อการเรียนรู้

สินทรัพย์ที่แข็งแกร่งที่สุดของ XM คือความครอบคลุมด้านภาษา — แชทสด อีเมล และโทรศัพท์ 24/5 ในกว่า 30 ภาษา พร้อมคลังการศึกษาที่ลึกทั้งเว็บบินาร์และหลักสูตรแบบมีโครงสร้าง สำหรับมือใหม่ที่ใช้ภาษาเวียดนาม ไทย อินโดนีเซีย หรืออาหรับ การแปลเป็นภาษาท้องถิ่นมักเป็นปัจจัยชี้ขาด

IC Markets ให้บริการ 24/5 ในราว 15 ภาษา ฐานความรู้แข็งแรงแต่เล็กกว่า ส่วนการศึกษาอยู่ในระดับใช้งานได้ ไม่กว้าง และตั้งสมมติฐานว่าผู้ใช้ MT4/MT5 รู้ว่าตัวเองทำอะไรอยู่

ทั้งสองไม่ใช่อ่อน XM เพียงจัดสรรทรัพยากรให้เทรดเดอร์หน้าใหม่ได้ดีกว่า

เปรียบเทียบรายหัวข้อ: ใครชนะตรงไหน

หัวข้อ XM ชนะ IC Markets ชนะ
ต้นทุนเริ่มต้น ✅ 5 ดอลลาร์ Micro/Standard —
การส่งคำสั่งสเปรดดิบ — ✅ 0.0 พิปส์ + 7 ดอลลาร์ไป-กลับ
ตัวเลือกแพลตฟอร์ม — ✅ cTrader, TradingView, MT4/MT5, WebTrader
โครงสร้างบัญชี ✅ สี่ระดับรวม Micro —
เลเวอเรจสูงสุด — ✅ 1:5000 นอกชายฝั่ง เทียบ 1:1000
ความครอบคลุมภาษา ✅ กว่า 30 ภาษา —
โบนัส ✅ โบนัสเงินฝาก โปรแกรมสะสม —
ค่าบัญชีไม่มีการเคลื่อนไหว ❌ ~10 ดอลลาร์/เดือน ✅ ไม่ระบุ
หุ้นจริง ✅ บัญชี Shares (10,000 ดอลลาร์) ❌ เฉพาะ CFD
ความลึกด้านการศึกษา ✅ สถาบันครบถ้วน —

อ่านตารางนี้ในประโยคเดียว: เทรดเดอร์ที่ อ่อนไหว ต่อต้นทุนเลือก IC Markets; มือใหม่และบัญชีเล็กเลือก XM

ทางเลือกที่สาม สำหรับเทรดเดอร์ที่ไม่ต้องการทั้ง MetaTrader และโครงสร้างหลายนิติบุคคล: UZFX เงินฝากขั้นต่ำ 10 ดอลลาร์ บัญชีมาตรฐานเดียว ไม่มีค่าคอมมิชชัน ตั้งราคาด้วยสเปรด ASIC AFSL 001291473 ไม่ได้พยายามเอาชนะ IC Markets ด้านสเปรดดิบ หรือไล่ตาม XM ด้านความกว้างของภาษา แต่แข่งขันที่ความเรียบง่าย — รีวิว UZFX ฉบับเต็มคือที่สำหรับตัดสินว่าการแลกเปลี่ยนนี้คุ้มกับคุณหรือไม่

คำถามที่พบบ่อย

ปี 2026 XM หรือ IC Markets ปลอดภัยกว่ากัน

ทั้งสองมีใบอนุญาตจริง และทั้งสองส่งลูกค้านอก EU ส่วนใหญ่ไปยังเอนทิตีนอกชายฝั่งที่การคุ้มครองบางกว่า ลูกค้าเอเชียและละตินอเมริกาของ XM มักอยู่ใต้ FSC เบลีซหรือ FSA เซเชลส์ เพดาน 1:1000 ลูกค้านอก EU ของ IC Markets มักอยู่ใต้ FSA เซเชลส์ SD018 เพดาน 1:5000 ลูกค้า EU ของทั้งสองอยู่ใต้ CySEC เพดาน 1:30 และเอนทิตี EU ของ XM มีชดเชยถึง 20,000 ยูโร ตรวจสอบเอนทิตีที่แน่นอนในสัญญาบัญชีก่อนฝากเงิน

ฝ่ายใดถูกกว่าต่อล็อต XM หรือ IC Markets

EUR/USD หนึ่งล็อตมาตรฐาน: IC Markets Raw Spread รวมราว 7.20–8.00 ดอลลาร์ IC Markets Standard ราว 8.60 ดอลลาร์ XM Ultra Low ราว 8–12 ดอลลาร์ และ XM Standard ราว 16 ดอลลาร์ สำหรับผู้ที่เทรดมากกว่าสองสามล็อตต่อเดือน IC Markets มีต้นทุนส่งคำสั่งต่ำกว่า ส่วน XM Ultra Low แข่งขันได้พอที่ค่าสวอปและสลิปเพจมักเป็นตัวแปรหลัก

มือใหม่ควรเลือก XM หรือ IC Markets

สำหรับมือใหม่ส่วนใหญ่ที่อยู่นอกยุโรปและออสเตรเลีย XM เหมาะกว่า บัญชี Micro จุดเข้า 5 ดอลลาร์ สถาบันการศึกษา และการสนับสนุนกว่า 30 ภาษาขจัดความฝืดได้มากกว่าสเปรดดิบที่แคบกว่า ผู้ที่เทรด 1–5 ล็อตต่อเดือนจะไม่สามารถกู้ข้อได้เปรียบของ IC Markets คืนผ่านสเปรดที่ประหยัดได้

เงินฝากขั้นต่ำของ XM และ IC Markets เท่าไร

XM Micro และ Standard เปิดได้ตั้งแต่ราว 5 ดอลลาร์ ขึ้นกับเอนทิตีและวิธีฝาก บัญชี Shares ต้องใช้ 10,000 ดอลลาร์ IC Markets ระบุ 0 ดอลลาร์ในระดับรายย่อย แต่ Raw Pro (5,000 ดอลลาร์) และ Raw Pro+ (100,000 ดอลลาร์) ต้องมีเงินจริงในบัญชี เกณฑ์ทั้งสองต่ำกว่าเงินที่ต้องใช้ตามกฎความเสี่ยง 2 เปอร์เซ็นต์อย่างมีวินัยสำหรับล็อตมาตรฐานมาก ในขนาดนั้นล็อตไมโครคือเครื่องมือที่ถูกต้อง

แพลตฟอร์มของ XM และ IC Markets เทียบกับ UZFX อย่างไร

XM ให้ MT4/MT5 พร้อมแอป XM IC Markets ให้ MT4/MT5, cTrader, TradingView และ WebTrader UZFX ไม่ให้สิ่งเหล่านี้เลย และใช้ Web Terminal ที่พัฒนเอง เว็บมือถือ H5 และแอปเนทีฟ iOS, Android, Windows และ Mac หาก EA ความลึกของ cTrader หรือตลาดอินดิเคเตอร์ MT4 เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการของคุณ UZFX ไม่ใช่ตัวแทน แต่หากคุณต้องการอินเทอร์เฟซเดียว บัญชีเดียว และหน่วยงานกำกับเดียว ก็ใช้ได้

บทสรุปสุดท้าย

ในเชิงนามธรรม ไม่มีฝ่ายใดเป็นคำตอบที่ “ถูกต้อง” IC Markets เป็นสถานที่ส่งคำสั่งที่ดีกว่า — ระดับสเปรดดิบ การเข้าถึง cTrader และการวางเซิร์ฟเวอร์ที่ NY4/LD5 เป็นข้อได้เปรียบเชิงโครงสร้างจริงสำหรับผู้ที่วัดความได้เปรียบเป็นเศษเสี้ยวของพิปส์ XM เป็นประตูเข้าที่ดีกว่า — ต้นทุนต่ำ บัญชีสี่ระดับ ความครอบคลุมภาษายอดเยี่ยม และคลังการศึกษาที่สอนได้จริง

สิ่งที่ทั้งสองมีร่วมกันคือปัญหเชิงโครงสร้าง: นิติบุคคลที่ลงนามกับคุณกำหนดเลเวอเรจ สิทธิ์การชดเชย และเวทีระงับข้อพิพาท — และนิติบุคคลนั้นมักไม่ใช่เอนทิตีระดับหนึ่งบนแบนเนอร์หน้าแรก อ่านสัญญา ตรวจสอบเลขใบอนุญาตบนทะเบียนของหน่วยงานกำกับเอง และถือว่า 1:5000 เป็นความเสี่ยงที่ต้องบริหาร ไม่ใช่จุดขาย

เทรดเดอร์ที่ต้องการหน่วยงานกำกับเดียว บัญชีเดียว ไม่มี MetaTrader ในเกณฑ์ 10 ดอลลาร์ ควรดู UZFX และควรยืนยันการอนุญาต ASIC AFSL 001291473 ผ่านทะเบียน ASIC ก่อนฝากเงินใด ๆ

ข้อจำกัดความรับผิดด้านความเสี่ยง

การเทรด CFD แบบมีเลเวอเรจและ forex มีความเสี่ยงสูงและไม่เหมาะกับนักลงทุนทุกคน คุณอาจสูญเสียมากกว่าเงินฝากเริ่มต้น สเปรด ค่าคอมมิชชัน ค่าสวอป และเพดานเลเวอเรจแตกต่างตามประเภทบัญชี นิติบุคคล และเขตอำนาจ และอาจเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่แจ้งล่วงหน้า ตัวเลขทั้งหมดในบทความนี้สะท้อนข้อมูลสาธารณะของโบรกเกอร์ ณ เดือนพฤศจิกายน 2026 และควรตรวจสอบซ้ำกับข้อกำหนดสัญญาของโบรกเกอร์เองก่อนเทรด ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ใช่เครื่องบ่งชี้ผลลัพธ์ในอนาคต บทความนี้มีไว้เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนหรือข้อเสนอให้เทรด

ตรวจทานล่าสุด: 15 พฤศจิกายน 2026 โดยทีมบรรณาธิการ MarketCFD เปรียบเทียบโบรกเกอร์อื่นได้ที่การเปรียบเทียบโบรกเกอร์ forex ที่ดีที่สุด หรืออ่านรีวิว XMและรีวิว IC Marketsแยกกัน