Forx Overnight Swap 详解 2026: วิธีคำนวณค่า 隔夜 USD, EUR, ทองคำ, CFD
การกำกับ forex หรือ CFD เกินเวลา settlement รายวัน broker จะใช้ Swap — บางครั้งจ่าย บางครั้งหัก สำหรับ scalping ไม่สำคัญ แต่ในสภาพแวดล้อมอัตราสูง 2026 กำกับ 1 lot ทองคำ ($2,600+) Swap เกิน spread เข้าได้ง่าย ๆ และอาจต่างกันหลายระดับ คนส่วนใหญ่สนใจ spread ลืม Swap จ่ายค่าระดมทุน 隔夜 โดยไม่รู้ตัว
คู่มือนี้ให้ข้อมูลจากหลักการ: วิธีคำนวณ อ่านตาราง Swap ของ broker กฎ 三倍 Swap 周三 ความต่างทองคำ/ดัชนี/crypto CFD และคู่เงิน และกลไก Swap ของ UZFX เทียบกับ broker retail ปกติ ถ้าปิดก่อน settlement (scalper) นี่คือบริบท; ถ้ากำกับตำแหน่งตอนกลางคืน จำเป็น
เพิ่มเติมเรื่อง cost leverage: Forex Leverage & Margin Explained 2026 และ Gold Trading Guide XAU/USD 2026
Swap คืออะไร?
Swap (อีกชื่อ rollover หรือ overnight interest) คือดอกเบี้ยที่เกิดหรือถูกเก็บเมื่อกำกับตำแหน่ง leverage เกินเวลา settlement รายวัน เวลา settlement ของตลาด forex โลกคือ NY 17:00 (EST) — เท่ากับ UTC 22:00 ปกติ 00:00 server time บน MT4/MT5
กลไกเบื้องหลัง Swap คือ ความแตกต่างอัตราดอกเบี้ย ทุกสกุลมีอัตราดอกเบี้ย overnight อ้างอิงตั้งโดยธนาคารกลาง ซื้อคู่เงินหมายถึงซื้อหนึ่งขายหนึ่ง Overnight ความแตกต่างอัตราดอกเบี้ยของสองสกุลกำหนดใครได้ประโยชน์
สำหรับ CFD ไม่ใช่ forex (ทองคำ เงิน ดัชนี หุ้น พลังงาน crypto) — Swap เป็นค่าระดมทุนตาม cost ของ broker ไม่ใช่ความแตกต่างอัตราดอกเบี้ยสองทาง นี่คือเหตุผลที่ Swap ของทองคำและดัชนีเป็นลบในฝั่ง buy เกือบเสมอ
คำนวณ Swap อย่างไร?
สูตร textbook สำหรับคู่เงิน:
Swap = มูลค่า nominal × (อัตรา Long − อัตรา Short) ÷ 360 − การปรับของ broker
- มูลค่า nominal — มูลค่ารวมของตำแหน่ง (ในสกุล quote)
- อัตรา Long — อัตราดอกเบี้ย overnight ของสกุลที่ซื้อ
- อัตรา Short — อัตราดอกเบี้ย overnight ของสกุลที่ขาย
- 360 — ความหมายประจำปีของตลาดเงิน (ไม่ใช่ 365)
- การปรับของ broker — spread ของ broker ครอบคลุม cost และกำไร
ส่วนใหญ่ไม่ขอให้คุณคำนวณเอง ประกาศมูลค่าสุดท้าย per lot มาตรฐาน per คืน ใน spec contract (Swap Long / Swap Short) ลบจ่าย มوجبได้รับ ใน MT4/MT5 ที่ Symbol Specifications → Symbol Info
อ่านตาราง Swap
ทุก rate Swap ต้องมีสองตัวส่วน: per lot มาตรฐาน และ per คืน ขาดหนึ่งขาดความหมาย
ตาราง Swap retail 2026 ปกติ (บัญชี USD มูลค่าประมาณตามสภาพแวดล้อมปัจจุบัน):
| เครื่องมือ | Long — per lot / คืน | Short — per lot / คืน |
|---|---|---|
| EUR/USD | −$8.90 | +$1.90 |
| GBP/USD | −$3.10 | −$4.20 |
| AUD/USD | −$1.95 | −$2.90 |
| USD/CAD | +$1.62 | −$5.81 |
| USD/JPY | +$4.33 | −$17.53 |
| XAU/USD (ทองคำ) | −$67.90 | +$27.00 |
| US500 (S&P 500) | ≈ −$2.10 | ≈ −$2.10 |
ลบกำกับมี cost; มوجبกำกับได้กำไร Settlement 周三 ใช้ 三倍 Swap ครอบคลุมสิ้นสุดสัปดาห์
รูปแบบซ้ำระหว่าง broker:
- Major pair quote USD ปกติลบฝั่ง long (2026 อัตรา USD ยังสูง)
- USD/JPY long มوجب short ลบ (ยืม JPY ถูก ให้ USD สูง)
- Swap ทองคำ long เลขลบบาง (ใหญ่) ($30-$70/lot/คืน) — นอกเหนือจากความแตกต่างอัตราดอกเบี้ยมี cost ระดมทุนสูง
- Swap ดัชนี CFD เกือบเสมอเป็นลบสองทาง — ค่าระดมทุนไม่ใช่ความแตกต่างอัตราดอกเบี้ย
กฎ 三倍 Swap 周三
Forex spot ตาม T+2 — ซื้อขายจันทร์ settlement พุธ Supplier ของแหล่งทุนระหว่างธนาคารไม่ settlement สิ้นสุดสัปดาห์ วันในสัปดาห์ต้องรับภาระ ทั้งหมดสิ้นสุดสัปดาห์ เกือบเสมอ 周三 17:00 EST / server time 00:00
| เวลา settlement | วันที่ settlement | Swap เก็บ |
|---|---|---|
| จันทร์ 17:00 EST | พุธ | 1× |
| อังคาร 17:00 EST | พฤหัส | 1× |
| พุธ 17:00 EST | ศุกร์ → จันทร์ | 3× |
| พฤหัส 17:00 EST | จันทร์ | 1× |
| ศุกร์ 17:00 EST | อังคาร | 1× |
ถ้า settlement 周三 กำกับ 1 lot XAU/USD long, Swap ทุกคืน −$67.90, ส่วนหัก 周三 ไม่ใช่ −$67.90 แต่ −$67.90 × 3 = −$203.70
สำคัญสำหรับ swing trader: ถ้า trigger เข้าใกล้ 周三 16:55 EST เลื่อนถึง 17:01 EST ประหยัดได้ 三倍 Swap โดยผลน้อยต่อ thesis ตำแหน่ง ที่ตำแหน่ง 2.00 lots ทองคำ 6 นาทีเลื่อนค่า ~$400-$600 เงินสด
Swap ทองคำ (XAU/USD)
ทองคำ quote ตรง USD กำกับ XAU/USD long overnight หมายถึง ยืม USD เพื่อระดมทุน ในสภาพแวดล้อมอัตรา 2026 cost ระดมทุน ~5.0% ต่อปี เปลี่ยนตามราคาทองคำปัจจุบัน ~$37 ต่อคืน (1 lot มาตรฐาน 100 oz) baseline ระหว่างธนาคาร — โดยไม่รวมการปรับของ broker
Broker retail ปกติเพิ่มการปรับ, ดังนั้นช่วง 2026 ปกติ XAU/USD long Swap:
| ระดับ broker | Swap long per lot / คืน (ประมาณ) |
|---|---|
| Baseline ระหว่างธนาคาร | −$18.50 |
| Raw ECN | −$22.00 |
| Standard retail | −$38.00 |
| Aggressive prop-style | −$52.00 |
ตำแหน่งเดียวกันที่ broker ถูกสุด vs แพงสุด ~3× ต่าง. กำกับ 1 lot 30 วัน, gap Swap สะสมอาจเกิน $1,300. สำหรับ swing เกิน spread เข้าเยอะมาก
ทองคำ short มัก ได้รับ Swap — ฝั่ง short ให้ยืมทองคำไปตลาด USD อัตราดอกเบี้ยสูงกว่า Carry strategy มักจับคู่ short ทองคำกับ short Swap credit แต่ขึ้นกับ broker และอาจพลิกเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยน
ดู Gold Trading Guide XAU/USD 2026 สำหรับคู่มือสมบูรณ์
Swap ดัชนี หุ้น และ crypto CFD
CFD ไม่ใช่ forex คำนวณง่ายกว่า — ไม่มีความแตกต่างอัตราดอกเบี้ย, แค่ค่าระดมทุนตาม cost สินเชื่อบุคคลของ broker
- ดัชนี CFD (S&P 500, Nasdaq 100, DAX, FTSE 100, Nikkei 225) รับภาระ cost ระดมทุน 5-6% ต่อปี, broker เพิ่ม 2-4%. Contract S&P 500 1 contract 6,000 nominal อาจ ~$2.10 ต่อคืน long/short
- หุ้น CFD การปรับมักสูงกว่า (3-5%) — แหล่งทุนรายตัวละเอียด
- Crypto CFD ต่างจาก spot crypto — broker ให้ยืม coin เท่ากัน และเก็บระดมทุน overnight. Swap crypto ปกติ ลบสองทาง, สูงกว่า 3-5× จากดัชนี CFD เท่ากัน
- พลังงาน CFD (Brent, WTI, แก๊สธรรมชาติ) ปกติ long ลบ short มوجب
ตัวเลขชัดเจนเสมอใน spec contract ของ platform
กลไก Swap UZFX
UZFX เป็น broker ที่กำกับโดย ASIC AFSL 001291473 (UZFX Australia Pty Ltd) ในฐานะ broker ที่กำกับโดย ASIC, UZFX ต้องประกาศ Swap และ rollover rate ต่อเครื่องมือใน spec contract, และต้องแข่งขันกับอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานระหว่างธนาคาร
ลักษณะสำคัญ:
- Swap rate ตั้งโดย broker Web Terminal, เห็นได้ตรง panel spec contract ต่อเครื่องมือ
- Long และ Short Swap quote แยก — ทิศตำแหน่งกำหนด rate ที่ใช้
- บัญชี Standard ตามอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานกับการปรับเล็กน้อยของ broker (คู่เงินปกติ 1-2%)
- บัญชี 伊斯兰 (ไม่ Swap) ตาม request สำหรับลูกค้าที่มีสิทธิ์, แทน overnight interest ด้วยค่าธรรมเนียมประจำวันที่/สัปดาห์คงที่
- 周三 三倍 Swap ใช้ใน platform UZFX ตามความปกติ T+2 ทั่วโลก
ค่า Swap ที่แท้จริงต่อเครื่องมือต้อง confirm บน platform ก่อนเข้า — Swap เปลี่ยนตามอัตราดอกเบี้ยธนาคารกลาง, ค่าตัดสินใจอัตราดอกเบี้ยในตำแหน่งก็เปลี่ยน cost กำกับ
โดยทั่วไป cost Swap UZFX ใกล้อัตราดอกเบี้ยพื้นฐานระหว่างธนาคารกับการปรับเล็กน้อย — เท่ากันกับ Raw ECN pricing, ถูกกว่า Average Standard retail. สำหรับ swing trader ความหมายสำคัญ: 30 วัน กำกับทองคำด้วย Swap rate UZFX ปกติถูกกว่า Standard retail
Position sizing และ Swap
Swap มักมองข้ามใน position sizing — วันเดียวเล็ก. แต่กำกับหนึ่งเดือนครอบครอง cost
กฎ monthly swing trade:
Monthly Swap Cost ≈ Swap per lot ต่อคืน × จำนวน lots × คืนที่เก็บ × การปรับ 三倍
ตัวอย่าง: 0.50 lot XAU/USD long กำกับ 30 วัน, เริ่มจันทร์:
- คืนปกติ: 21 × 1 = 21
- 三倍 Swap 周三: 4 × 3 = 12
- คืนที่เก็บรวม: 33
- Swap per lot ต่อคืน: −$67.90
- รวม: 0.50 × −$67.90 × 33 = ≈ −$1,120
ตำแหน่งทองคำเดียว $6,750 nominal 30 วัน Swap bill — โดยไม่รวม spread เข้า, การเคลื่อนไหวราคา, การใช้ margin. มักเกินกำไร swing trade “ชนะ”
กฎปฏิบัติสำหรับ swing trader:
- เช็ค Swap ก่อนเข้า. ค่าปัจจุบันบน platform ไม่ใช่ตารางที่ประกาศ 3 เดือนก่อน
- อย่ากำกับตำแหน่งทองคำใหญ่ overnight โดยไม่คำนึงถึง cost 周三 三倍 Swap
- ให้ความสำคัญ short เมื่อได้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยพื้นฐาน. สภาพแวดล้อม 2026 USD/JPY long, EUR/USD short, XAU/USD short มัก ได้รับ Swap — เช็คเดือนปัจจุบัน
- Cost Swap สำคัญในกลยุทธ์ ใช้บัญชี 伊斯兰. ค่าประจำวันที่คงที่ไม่กี่เหรียญ ปกติถูกกว่า Swap เปลี่ยนแปลงหลายสิบเหรียญต่อคืน
- อย่า size position จาก margin อย่างเดียว. Size ตามรวม cost กำกับรายเดือน รวม Swap spread และการใช้ margin
บัญชีไม่มีค่า 隔夜 (伊斯兰)
บัญชีไม่ Swap (อีกชื่อ บัญชี 伊斯兰 หรือ Sharia-compliant) ไม่เก็บ Swap หรือ rollover interest เลย, ออกแบบสำหรับ trader Muslim ที่ต้องการ riba (financing interest-based) ไม่มี
เนื่องจาก broker ไม่สามารถเก็บ Swap ที่ตั้งบนดอกเบี้ย broker บัญชี 伊斯兰 ปกติเปลี่ยนด้วย ค่าธรรมเนียมประจำวันที่หรือสัปดาห์คงที่ เปลี่ยนจาก Swap เปลี่ยนแปลง ค่าคงที่นี้ไม่ขึ้นกับขนาดหรือทิศ ปกติเล็กกว่า Swap ทองคำหรือดัชนี long ปกติ
ลักษณะทั่วไป บัญชี 伊斯兰:
- ไม่มี overnight interest ที่คู่เงิน
- ค่าคงที่ประจำวันที่หรือสัปดาห์ (ขึ้นกับ broker และ entity)
- Universe เครื่องมือเดียวเท่ากับบัญชี Standard
- Leverage และ spread เดียวกัน
- ปกติตาม request — broker จำนวนมากขอประกาศ status บัญชี 伊斯兰 ตอนลงทะเบียน
- ไม่มีทุกเขต (กฎต่าง)
ใครใช้บัญชี 伊斯兰? โดยเฉพาะ trader ที่ต้องเทรด compliant อิสลาม แต่สำหรับ swing trader ตำแหน่งข้ามบ่อย settlement ทองคำ, ดัชนี หรือ crypto, ค่าคงที่อาจถูกกว่า Swap เปลี่ยนแปลง
UZFX มีตัวเลือกบัญชี 伊斯兰 ไม่มี Swap ตาม request สำหรับลูกค้าที่มีสิทธิ์
ตัวอย่าง: EUR/USD swing trade
ใช้ pricing retail แนวทาง UZFX เดินหนึ่งรอบตัวอย่าง
Setup:
- ตำแหน่ง: 1.00 lot EUR/USD long
- เข้า: 1.0850
- ทิศ: Buy EUR sell USD
- สกุลเงินบัญชี: USD
- ปัจจุบัน UZFX EUR/USD long Swap: ~−$8.90 per lot ต่อคืน
- เวลากำกับ: 30 วัน จากจันทร์
คำนวณ Swap:
- คืนปกติ: 21 × 1 = 21
- 三倍 Swap 周三: 4 × 3 = 12
- คืนที่เก็บ: 33
- รวม Swap: 1.00 × (−$8.90) × 33 = −$293.70
Trader จ่าย $293.70 Swap สำหรับ 30 วัน กำกับ 1 lot EUR/USD — โดยไม่รวมราคาเคลื่อนไหว
เทียบ บัญชี 伊斯兰 UZFX:
- ค่าคงที่ประจำวันที่ (ปกติ): $1.50
- 30 วัน: 30 × $1.50 = $45
- ประหยัด: $293.70 − $45 = $248.70
สำหรับ swing trader กำกับ EUR/USD long หนึ่งเดือนในสภาพแวดล้อม 2026, บัญชี 伊斯兰 ถูกกว่ามาก
คำถามที่พบบ่อย
Swap เก็บเมื่อไหร่? ในเวลา settlement รายวัน — ปกติ NY 17:00 (EST), UTC 22:00, MT4/MT5 server time 00:00. ตำแหน่งเปิดเลยเวลานี้ เก็บ Swap คืนนั้น
Rate Swap เปลี่ยนทุกวัน? ใช่. Swap broker คำนวณใหม่เมื่ออัตราดอกเบี้ยธนาคารกลางเปลี่ยน และปรับคงที่สะท้อน cost แหล่งทุนปัจจุบัน. Swap ที่ประกาศวันนี้ อาจต่างใน 3 เดือน
หลีกเลี่ยง Swap ได้เลยไหม? ได้ — ปิดตำแหน่งก่อน settlement รายวัน (scalping), หรือใช้บัญชี 伊斯兰 ไม่มี Swap ถ้าไม่ใช่ ตำแหน่งกำกับใดก็ไม่ได้หลีกเลี่ยง Swap
ทำไม Swap ทองคำ สูงมาก? ทองคำ CFD รับภาระ cost ระดมทุน ใหญ่ นอกเหนือจากความแตกต่างอัตราดอกเบี้ย เนื่องจากทองคำไม่ใช่สินทรัพย์ที่สร้างดอกเบี้ย Broker เก็บค่าระดมทุนสะท้อนอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานกับการปรับของ broker, ตำแหน่งทองคำ $2,600+ ในสภาพแวดล้อม 2026 ~$30-$70 per lot ต่อคืน
UZFX เก็บ 三倍 Swap 周三? ใช่. UZFX ตามความปกติ T+2 spot settlement มาตรฐาน. ตำแหน่งเปิดข้าม Wednesday rollover เก็บ 3 วัน Swap ครั้งเดียว, นอกเหนือจากค่าปกติ จันทร์-ศุกร์
Swap และ rollover เหมือนกันไหม? เหมือน. “Swap” และ “rollover” สองชื่อของสิ่งเดียว. บาง broker ใช้ “swap”, บาง “rollover”, บางสลับ. กลไกเหมือน
Swap เป็น cost 隔夜เดียวของตำแหน่งกำกับ? สำหรับส่วนใหญ่ forex และ CFD ใช่. บาง broker เก็บค่าไม่ทำงานบัญชีหลับ แต่บัญชีเทรด active แค่ Swap. UZFX ไม่เก็บค่าไม่ทำงาน
สรุปสุดท้าย
Swap เป็น cost สำคัญที่สองของการเทรด leverage หลัง spread — และมองข้ามมากที่สุด. ใน 30 วัน swing กำกับ, Swap สะสมเกิน spread เข้าได้ง่าย โดยเฉพาะทองคำ ดัชนี และ crypto. กฎ 三倍 Swap 周三 ยิ่งขยาย — Settlement Wednesday หนึ่งครั้ง ตำแหน่งเปิด อาจเพิ่ม cost ระดมทุน 3 วัน เข้า debit รายคืนเดียว
แนวปฏิบัติที่ดี:
- เช็ค Swap ปัจจุบันเสมอ ก่อนเข้า
- รวม Swap ใน position sizing — “1% risk” trade โดยไม่มี Swap อาจกลายเป็น 5%+ loss ในเดือนเดียว
- กำกับตำแหน่งทองคำใหญ่ overnight อย่าข้ามคำนวณ 三倍 Swap
- เมื่อกำกับ overnight กลยุทธ์หลัก และ cost Swap สำคัญ, พิจารณาบัญชี 伊斯兰 ไม่มี Swap
- หลีกเลี่ยง Wednesday rollover ตอนเข้า ถ้ายืดหยุ่นได้
- สนใจ Swap credit — ในสภาพแวดล้อม 2026 USD/JPY long, ทองคำ short มัก ได้รับ Swap. อาจเพิ่มกำไร ไม่ใช่ใช้จ่าย
ใน UZFX — broker ที่กำกับโดย ASIC AFSL 001291473 — Swap rate ตั้งตามอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานระหว่างธนาคารกับการปรับเล็กน้อย, เท่ากับ Raw ECN pricing. Swing trader ที่ต้องการทองคำ, ดัชนี หรือตำแหน่ง EUR/USD ใหญ่ overnight ต้องเช็ค Swap ปัจจุบันบน UZFX Web Terminal ก่อนเข้า. ด้วย $10 deposit ต่ำสุด, pure spread pricing ไม่มีค่า, และ ตัวเลือกบัญชี 伊斯兰 ของ UZFX, รวม cost กำกับ ปกติต่ำกว่า Standard retail — แต่เฉพาะเมื่อคุณ confirm Swap จริงก่อนเข้า
คำเตือนความเสี่ยง
การเทรดสินทรัพย์ leverage เช่น forex และ CFD มีความเสี่ยงสูง อาจไม่เหมาะกับนักลงทุนทุกคน. Leverage อาจทำงานต่อคุณเหมือนช่วย. อย่า deposit เงินที่คุณรับไม่ไหวสูญเสีย และคำนึงถึงคำปรึกษาการเงินอิสระก่อนเทรด. UZFX Australia Pty Ltd กำกับโดย ASIC ออสเตรเลีย ตาม AFSL 001291473. Confirm สถานะกฎของ broker ใดโดยตรงผ่าน บันทึก ASIC ก่อน deposit. บทความนี้เพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ได้เป็นคำแนะนำการลงทุน
อัปเดตล่าสุด: 7 กันยายน 2026 · ทีมบรรณาธิการ: MarketCFD Research Desk · อ่านเพิ่มเติม: Forex Leverage & Margin Explained 2026 · Gold Trading Guide XAU/USD 2026 · NAGA Review 2026