بررسی Equiti Group 2026

گروه Equiti یک فینتک با دفتر مرکزی دبی است که از سال ۲۰۱۷ به‌سرعت رشد کرد و مشتریان خرد و نهادی را در خاورمیانه، آفریقا، اروپا و آسیا خدمت‌رسانی می‌کند. این گروه از طریق شبکه‌ای از شرکت‌های تابعه فعالیت می‌کند که توسط نهادهای نظارتی بریتانیا (Financial Conduct Authority)، قبرس (CySEC)، امارات (Securities and Commodities Authority)، جزایر سیشل (FSA)، اردن (JSC) و کنیا (CMA) و غیره تنظیم می‌شوند. در بخش معاملاتی، Equiti به‌خاطر ارائه متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵، بیش از ۵۰۰ ابزار معاملاتی، اهرم مالی پویا تا ۱:۵۰۰ و یک Compensation Program Plus اختصاصی شناخته می‌شود که بخشی از معاملات زیان‌ده واجد شرایط را بازپرداخت می‌کند. این بررسی، تنظیم‌گری، شرایط معاملاتی، پلتفرم‌ها، سبد محصولات و پشتیبانی مشتریان Equiti را بررسی می‌کند و سپس آن را با UZFX مقایسه می‌کند تا بتوانید یک کارگزار چندتنظیم‌گر مبتنی بر متاتریدر را با یک کارگزار دارای پلتفرم اختصاصی و تنظیم‌گری ASIC مقایسه کنید. برای نقشه گسترده‌تری از این دسته‌بندی، به راهنمای بهترین کارگزاران فارکس 2026 ما مراجعه کنید.

Equiti Group در یک نگاه

تنظیم‌گری و ایمنی مشتری

ساختار تنظیم‌گری Equiti بر پایه نهادهای حقوقی مجزا طراحی شده است که هرکدام توسط مرجع محلی منطقه‌ای که خدمت‌رسانی می‌کنند، مجوزدار هستند. این مدل چندنهادی است که بیشتر کارگزاران خرد بالغ استفاده می‌کنند و اهمیت آن در این است که حمایت‌های در دسترس شما بستگی به نهادی دارد که تحت آن ثبت‌نام می‌کنید.

نهاد بریتانیا — Equiti Capital UK Limited. مجوزدار و تحت نظارت Financial Conduct Authority (FCA). مشتریان خرده‌فروشی بریتانیا از طریق سرویس حل اختلاف Financial Ombudsman Service، طرح جبران خسارت Financial Services Compensation Scheme (FSCS) تا ۸۵۰۰۰ پوند برای ادعاهای واجد شرایط خرده‌فروش، محافظت از تراز منفی و محدودیت‌های اهرم مالی به سبک ESMA بهره‌مند می‌شوند. برای تایید مستقل، نام Equiti Capital UK Limited را در رجیستر FCA جستجو کنید.

نهاد قبرس — Equiti Capital Europe Ltd. در اکتبر ۲۰۲۲ توسط CySEC مجوزدار شد و حضور اروپایی Equiti را تحت یکی از سخت‌گیرانه‌ترین رژیم‌های تنظیم‌گری خرده‌فروشی منطقه فراهم کرد. صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران قبرس (ICF) مشتریان خرده‌فروش واجد شرایط را تا ۲۰۰۰۰ یورو پوشش می‌دهد (با سقف ۹۰٪ از مبلغ ادعا).

نهاد امارات — EGM Securities Limited. دارای مجوز از Securities and Commodities Authority امارات برای مشتقات OTC و ارزهای بازار spot، که به Equiti وضعیت onshore در بازار خانگی‌اش و دسترسی به تأمین مالی ارز محلی می‌دهد.

نهاد‌های اردن، کنیا و سیشل. واحد اردن توسط Jordan Securities Commission مجوزدار است، شرکت تابعه کنیا نخستین پلتفرم آنلاین فارکس دارای مجوز محلی در کنیا تحت نظارت CMA کنیا محسوب می‌شود و نهاد سیشلی توسط Financial Services Authority of Seychelles (FSA) مجوزدار است. این مجوزها به Equiti وضعیت تنظیم‌شده در بازارهای رشد کلیدی‌اش در شرق آفریقا، شام و اقیانوس هند می‌دهد.

وجوه مشتریان در حساب‌های تفکیک‌شده در بانک‌های tier-1 نگهداری می‌شود و از سرمایه عملیاتی شرکت جداست. محافظت از تراز منفی برای مشتریان خرده‌فروش اعمال می‌شود. Equiti گزارش‌های انطباق را در وب‌سایت خود منتشر می‌کند و تحت بازبینی دوره‌ای نهادهای تنظیم‌گر است.

یک نکته قابل تأمل: در مارس ۲۰۲۴، SCA امارات هشداری درباره شرکت دیگری به نام MRL Investments Ltd منتشر کرد که تحت دامنه equiiti.com (با سه حرف i) فعالیت می‌کرد و مرجع تأیید کرد که این شرکت فاقد مجوز است و هیچ ارتباطی با Equiti ندارد. همیشه مطمئن شوید دامنه equiti.com است و قبل از واریز، رجیستر مرجع را بررسی کنید.

انواع حساب و شرایط معاملاتی

Equiti سه تier اصلی حساب زنده به‌همراه حساب‌های اسلامی (swap-free) و demo ارائه می‌دهد:

حساب Standard — حساب مبتدی با حداقل واریز ۱۰۰ دلاری، اسپرد از ۱ پیپ روی جفت‌ارزهای اصلی و بدون کمیسیون جداگانه. اسپرد طلا از حدود ۲٫۵ پیپ شروع می‌شود. مناسب برای معامله‌گرانی که سادگی را ترجیح می‌دهند و نمی‌خواهند کمیسیون در هر لات بپردازند.

حساب Standard Plus — همچنین با حداقل واریز ۱۰۰ دلاری، با شروع اسپرد ۱ پیپ روی ارزهای اصلی اما با دسترسی به مزایای اضافی تأمین مالی (مانند کاهش کارمزد کارت اعتباری در واریزهای واجد شرایط) و واجد شرایط بودن برای Compensation Program Plus. ویژگی‌های Premium در اینجا عمدتاً درباره rebates کارمزد است تا قیمت‌گذاری فشرده‌تر.

حساب Premium Plus — برای معامله‌گران پرحجم، با حداقل واریز ۵۰۰ دلاری، اسپرد از ۰٫۲ پیپ روی جفت‌ارزهای اصلی و کمیسیون در هر لات (معمولاً حدود ۳ دلار به ازای هر ۱۰۰ هزار به هر سمت). اسپرد فشرده‌تر این کمیسیون را برای معامله‌گرانی که موقعیت‌ها را بلندمدت نگه می‌دارند جبران می‌کند.

حساب اسلامی (swap-free) — درخواستی برای مشتریانی که شرایط معاملاتی مطابق با شریعه و swap-free نیاز دارند. محدودیت‌هایی در اهرم مالی حساب بسته به نهاد ممکن است اعمال شود.

حساب Demo — رایگان با وجوه مجازی نامحدود و دسترسی کامل به ویژگی‌های متاتریدر ۴ و ۵، ایده‌آل برای تست استراتژی‌ها پیش از ورود به حالت زنده.

اهرم مالی پویاست و بسته به نهاد متفاوت است. نهادهای بین‌المللی (سیشل، امارات، اردن) معمولاً اهرم تا ۱:۵۰۰ روی جفت‌ارزهای اصلی ارائه می‌دهند که روی مینور و اگزوتیک کاهش می‌یابد؛ نهاد EU محدودیت‌های ESMA را اعمال می‌کند (۱:۳۰ روی ارزهای اصلی برای مشتریان خرده‌فروش). margin call و stop-out به‌طور کلی ۱۰۰٪ و ۵۰٪ هستند که برای یک کارگزار full-margin استاندارد است.

پلتفرم‌های معاملاتی

سبد پلتفرمی Equiti عمدتاً متاتریدرمحور است.

MetaTrader 5 — در سال ۲۰۲۲ به‌عنوان پلتفرم اصلی برای مشتریان Equiti راه‌اندازی شد، با سبد محصول گسترده‌تر نسبت به MT4 (شاخص‌ها، ETFها، برخی futures) و رابط کاربری مدرن‌تر. مشتریان دسکتاپ، وب، iOS و Android پشتیبانی می‌شوند و Expert Advisors به‌همراه copy trading موبایلی از طریق MQL5 signals بر روی MT5 کار می‌کند.

MetaTrader 4 — همچنان برای مشتریانی که رابط کلاسیک را ترجیح می‌دهند یا استراتژی‌هایی نوشته‌شده با MQL4 دارند که نمی‌خواهند port کنند، در دسترس است. همان مشتریان دسکتاپ، وب، iOS و Android و پشتیبانی کامل EA.

هر دو پلتفرم بر روی Windows، macOS و ChromeOS اجرا می‌شوند و هر دو از VPS hosting (افزونه پولی) برای معاملات با latency پایین و عملیات ۲۴/۵ EA پشتیبانی می‌کنند. فراتر از متاتریدر، Equiti یک داشبورد معاملاتی موبایل در اپلیکیشن Equiti منتشر کرده است برای مدیریت حساب، تأمین مالی، چت زنده با پشتیبانی و دسترسی به محتوای آموزشی و پیگیری Compensation Program.

برای معامله‌گرانی که وابستگی به متاتریدر نمی‌خواهند و یک پلتفرم native یکپارچه بر بستر وب، موبایل و دسکتاپ ترجیح می‌دهند، UZFX یک پلتفرم کاملاً اختصاصی ارائه می‌دهد — Web Terminal، H5 Mobile و اپلیکیشن‌های native iOS/Android/Windows/Mac — با بیش از ۱۰۰ محصول، بدون کمیسیون در هر لات و اسپرد از ۰٫۰ پیپ. UZFX از MT4/MT5 پشتیبانی نمی‌کند و این یک تصمیم محصول عمدی است؛ نوسان این است که Web Terminal و اپلیکیشن‌های native UZFX همه چیزی را که برای معاملات خرده‌فروشی روی متاتریدر نیاز دارید انجام می‌دهند، به‌جز اکوسیستم third-party EA.

سبد محصولات

Equiti بیش از ۵۰۰ ابزار معاملاتی در شش کلاس دارایی ارائه می‌دهد:

فارکس — بیش از ۳۰ جفت‌ارز major، minor و exotic، شامل EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY، USD/CHF، USD/AUD، USD/CAD، USD/NZD، EUR/GBP و طیفی از crosses اگزوتیک و جفت‌های backed-by metals.

کالاها — طلا، نقره، پلاتین، پالادیوم، نفت خام (Brent و WTI)، گاز طبیعی، قهوه، کاکائو، پنبه، شکر و سایر commodities کشاورزی. طلا معمولاً پرحجم‌ترین CFD بر روی پلتفرم است.

شاخص‌ها — شاخص‌های cash و futures جهانی شامل US30، US500، US100، UK100، Germany DAX، France CAC40، Japan Nikkei 225، Australia ASX200 و شاخص‌های بازار نوظهور.

سهام — سهام انفرادی از آمریکا، بریتانیا، آلمان، فرانسه، استرالیا و سایر بازارهای توسعه‌یافته، شامل large-cap tech، انرژی و مالی.

ETFها — ETFهای equity و thematic شامل بازارهای جهانی و sectorهای خاص.

CFD کریپتو — بیت‌کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال major به‌عنوان instruments CFD بر روی MT4 و MT5، تحت نهاد تنظیم‌شده مربوطه عرضه می‌شوند. توجه کنید که محصولات CFD کریپتو برای مشتریان خرده‌فروش EU تحت محدودیت‌های فعلی MiFID II در دسترس نیستند.

پشتیبانی مشتریان

Equiti پشتیبانی مشتریان را در ۹ زبان شامل انگلیسی، عربی، ترکی، فرانسوی، روسی، آلمانی، اسپانیایی و بیشتر، از طریق چت زنده، ایمیل، تلفن و واتساپ ارائه می‌دهد. ساعات پشتیبانی ۲۴/۵ است و sessions لندن و آسیا را پوشش می‌دهد؛ آخر هفته‌ها معمولاً تلفن بسته است اما چت زنده و سیستم تیکت برای مشکلات فوری حساب در دسترس باقی می‌ماند.

اپلیکیشن Equiti یک support chat یکپارچه دارد که trade history و وضعیت حساب را فراخوانی می‌کند، که پرسش‌های فنی را سریع‌تر از یک تیکت ایمیلی محض حل‌وحلال می‌کند. محتوای آموزشی — وبینارها، تحلیل بازار از تحلیل‌گران مشارکتی (DailyFX و Investing.com معمولاً به‌عنوان شریک ذکر می‌شوند)، یک hub یادگیری به سبک academy و برنامه‌های منطقه‌ای مانند Equiti SIGMA در قاهره — در سایت متمرکز شده و از طریق اپلیکیشن قابل دسترسی است.

احساسات کاربران بر روی سایت‌های review عمومی (Trustpilot و جامعه ForexBrokers.com) به‌طور کلی مثبت درباره responsiveness پشتیبانی و Compensation Program است، با نقاط اصلی انتقاد: (a) تعداد کمی تأخیر در برداشت مرتبط با KYC verification در نخستین برداشت، و (b) اصطکاک برای مشتریان خرده‌فروش EU که محدودیت اهرم مالی ESMA 1:30 را در مقایسه با 1:500 موجود در نهادهای بین‌المللی محدودکننده می‌دانند.

نقاط قوت و ضعف

نقاط قوت:

• حضور چندتنظیم‌گری با مجوزهای tier-1 در بریتانیا (FCA)، قبرس (CySEC)، امارات (SCA)، سیشل (FSA)، اردن (JSC) و کنیا (CMA)
• متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ با پشتیبانی کامل EA، scalping و hedging
• Compensation Program Plus که بخشی از زیان‌های واجد شرایط را بازپرداخت می‌کند
• حساب‌های اسلامی (swap-free) در دسترس به‌درخواست
• بیش از ۵۰۰ ابزار در فارکس، کالا، شاخص، سهام، ETF و CFD کریپتو
• پشتیبانی مشتریان ۲۴/۵ در ۹ زبان، چت یکپارچه در اپلیکیشن Equiti
• محتوای آموزشی و برنامه‌های منطقه‌ای (Equiti SIGMA، همکاری‌های پادکست)

نقاط ضعف:

• نهاد ASIC ندارد — مشتریان خارج از خاورمیانه، آفریقا و قبرس معمولاً به نهاد non-ASIC onboard می‌شوند
• پلتفرم معاملاتی اختصاصی فراتر از متاتریدر ندارد (بدون Web Terminal مستقیم یا اپلیکیشن native برای execution سفارش)
• مشتریان خرده‌فروش EU تحت قواعد ESMA تنها تا ۱:۳۰ اهرم مالی روی ارزهای اصلی دارند
• توسعه multi-asset به سبک متاتریدر ۵ برای سهام و ETF روی نهادهای امارات و سیشل وجود ندارد
• Compensation Program قواعد eligibility دارد (حداقل/حداکثر trades در روز، thresholds زیان) که برخی معاملات زیان‌ده را استثنا می‌کند

Equiti Group در مقایسه با UZFX

جایی که Equiti برنده است: اکوسیستم متاتریدر (جامعه EA، اکوسیستم MQL4/MQL5، ابزارهای third-party)، پوشش چندتنظیم‌گری در خاورمیانه و آفریقا، و Compensation Program Plus که در میان کارگزاران خرده‌فروش major واقعاً منحصر‌به‌فرد است.

جایی که UZFX برنده است: حداقل واریز پایین‌تر (۱۰ دلار در مقابل ۱۰۰ دلار)، مدل فقط‌اسپرد بدون کمیسیون بر روی یک حساب streamlined، مجموعه پلتفرم کاملاً proprietary بدون وابستگی به متاتریدر، و پشتیبانی انسانی ۲۴/۷ (نه ۲۴/۵). برای معامله‌گرانی که سادگی و آستانه ورود کم‌هزینه‌تر را به ویژگی‌های متاتریدر ترجیح می‌دهند، UZFX انتخاب lightweightتر است.

سوالات متداول

س۱: آیا Equiti در سال ۲۰۲۶ ایمن و تنظیم‌شده است؟ بله. گروه Equiti از طریق چندین شرکت تابعه فعالیت می‌کند که هرکدام توسط یک regulator tier-1 مجوزدار هستند — FCA در بریتانیا، CySEC در قبرس، SCA امارات در امارات، FSA در سیشل، JSC در اردن و CMA در کنیا. وجوه مشتریان در حساب‌های تفکیک‌شده نگهداری می‌شود، محافظت از تراز منفی برای مشتریان خرده‌فروش اعمال می‌شود و مشتریان بریتانیایی تحت نظارت FCA از FSCS تا ۸۵۰۰۰ پوند و مشتریان تحت نظارت CySEC از Cyprus Investor Compensation Fund تا ۲۰۰۰۰ یورو بهره‌مند می‌شوند. برای تأیید مستقل، نام Equiti Capital UK Limited را در رجیستر FCA و Equiti Capital Europe Ltd را در رجیستر CySEC جستجو کنید.

س۲: حداقل واریز Equiti در سال ۲۰۲۶ چقدر است؟ حداقل واریز برای حساب‌های Standard و Standard Plus برابر ۱۰۰ دلار است. حساب Premium Plus حداقل بالاتری دارد، معمولاً ۵۰۰ دلار. اعداد دقیق بسته به نهاد و ارز محلی متفاوت است — صفحه funding پرتال Equiti شما، حداقل‌های واریز اعمال‌شده در حوزه قضایی شما را نشان می‌دهد. برای یک کارگزار با آستانه ورود پایین‌تر، UZFX حداقل واریز ۱۰ دلاری ارائه می‌دهد.

س۳: آیا Equiti متاتریدر ۵ ارائه می‌دهد؟ بله. Equiti متاتریدر ۵ را در سال ۲۰۲۲ برای همه مشتریان راه‌اندازی کرد و اکنون هر دو متاتریدر ۴ و ۵ را بر بستر دسکتاپ، وب، iOS و Android اجرا می‌کند. هر دو پلتفرم از Expert Advisors، scalping و hedging پشتیبانی می‌کنند. MT5 دسترسی به سبد گسترده‌تری از محصولات شامل شاخص‌ها، ETFها و برخی futures به‌همراه فارکس و commodities می‌دهد.

س۴: Compensation Program Plus چگونه کار می‌کند؟ Compensation Program Plus درصدی از زیان‌های واجد شرایط را روی حساب‌های Standard و Standard Plus بازپرداخت می‌کند. eligibility بستگی به thresholds زیان روزانه، حداقل تعداد trades و نوع instrument معاملاتی دارد. معاملات سودده و breakeven واجد شرایط نیستند. این برنامه برای کاهش pain روزهایی که زیان‌ده هستید طراحی شده نه برای تضمین profitability — پروفایل ریسک underlying حساب را تغییر نمی‌دهد.

س۵: Equiti در مقایسه با UZFX برای یک معامله‌گر تازه‌کار چگونه است؟ Equiti انتخاب قوی برای معامله‌گرانی است که workflow متاتریدر، پوشش چندتنظیم‌گری در خاورمیانه و آفریقا و دسترسی به یک Compensation Program می‌خواهند که impact روزهایی که زیان‌ده هستید را کاهش می‌دهد. UZFX گزینه قوی‌تری برای معامله‌گرانی است که حداقل واریز پایین‌تر (۱۰ دلار در مقابل ۱۰۰ دلار)، یک حساب streamlined واحد بدون کمیسیون و یک مجموعه پلتفرم کاملاً proprietary می‌خواهند که همان look and feel را بر روی وب، موبایل و دسکتاپ ارائه می‌دهد. برای معامله‌گران وابسته به متاتریدر، Equiti برنده است؛ برای معامله‌گرانی که سادگی و آستانه ورود کم‌هزینه می‌خواهند، UZFX برنده است.

حکم نهایی

گروه Equiti یک کارگزار خرده‌فروش چندتنظیم‌گر بالغ است که حول یک stack متاتریدر-first ساخته شده، با قدرت واقعی در خاورمیانه، آفریقا و آسیا و گسترش پوشش اروپایی از طریق نهاد CySEC خود. Compensation Program Plus یک differentiator واقعی است و footprint تنظیم‌گری Equiti — FCA، CySEC، UAE SCA، FSA Seychelles، JSC Jordan و CMA Kenya — یکی از گسترده‌ترین‌ها در میان کارگزاران خرده‌فروش است. اگر معامله‌گری در خاورمیانه، آفریقا یا آسیا هستید که متاتریدر ۴/۵، یک برند Establish شده، گزینه‌های حساب اسلامی و یک مکانیسم جبران برای روزهایی که زیان‌ده هستید می‌خواهید، Equiti یک انتخاب قوی و به‌خوبی تنظیم‌شده است.

برای معامله‌گرانی که پلتفرم اختصاصی واحدی بدون وابستگی به متاتریدر، حداقل واریز پایین‌تر و قیمت‌گذاری بدون کمیسیون ترجیح می‌دهند، UZFX یک alternative جذاب است — با تنظیم‌گری ASIC (AFSL 001291473)، بیش از ۱۰۰ محصول، اسپرد از ۰٫۰ پیپ و پشتیبانی انسانی ۲۴/۷. مهم‌ترین نکته فارغ از اینکه در کدام طرف سؤال متاتریدر قرار می‌گیرید این است که نهاد خاصی که قرار است تحت آن onboard شوید را بررسی کنید، مجوز را در رجیستر خود مرجع تأیید کنید و پیش از واریز پول واقعی با یک حساب demo شروع کنید.

سلب مسئولیت ریسک

معامله فارکس و CFDها سطح بالایی از ریسک را به همراه دارد و ممکن است برای همه سرمایه‌گذاران مناسب نباشد. شما ممکن است بیشتر از سرمایه اولیه خود از دست دهید. اهرم مالی هم سودها و هم زیان‌ها را تقویت می‌کند. پیش از معامله، اهداف سرمایه‌گذاری، سطح تجربه و tolerence ریسک خود را در نظر بگیرید و disclosure ریسک appropriate کارگزار خود را مطالعه کنید. عملکرد گذشته نشان‌دهنده نتایج آینده نیست. این بررسی به‌منظور آموزشی ارائه شده و constitute financial advice نمی‌کند.

آخرین بازبینی: ۶ سپتامبر ۲۰۲۶ | تیم editorial، MarketCFD | منبع: بیانیه‌های عمومی Equiti Group، رجیستر FCA، رجیستر CySEC، UAE SCA, FSA Seychelles, JSC Jordan, CMA Kenya، ویکی‌پدیا (Equiti Group)، Finance Magnates، FX News Group, Reuters, TASS.

*بررسی‌های بیشتر کارگزار: بررسی XM Group 2026، بررسی Pepperstone 2026، [بررسی IC Markets 20